Как получить инвестиции для стартапа: рекомендации молодому бизнесу

Инвестиционная платформа — это площадка для заключения договоров инвестирования. Площадка работает по принципу маркетплейса и является посредником между инвестором и компанией.

Принцип работы платформы прост. Компаниям нужны средства на развитие дела, и они публикуют свои проекты на платформе. При этом сфера деятельности бизнеса может быть любой — от IT до ретейла. Есть площадки для конкретной области: например, на brainbox.vc представлены только IT-стартапы. Инвесторы изучают предложения и вкладывают деньги в понравившиеся проекты. А через определённое время возвращают инвестиции и получают дополнительный доход.

В этой цепочке инвестиционная платформа выступает как модератор. Она проверяет предложения предпринимателей и помогает обеим сторонам заключить договор. За свои услуги площадка берёт небольшую комиссию с собранных средств.

Есть несколько типов инвестиционных платформ:

• Краудлендинговые. На таких площадках предприниматели публикуют свои предложения, чтобы получить заём. Инвесторы вкладывают средства, а когда проект собирает нужную сумму, деньги поступают на счёт бизнеса. Через определённый срок компания возвращает инвесторам деньги с процентами.

• Краудинвестинговые. На этих платформах бизнес собирает деньги в обмен на долю в компании или часть его будущей прибыли. Например, brainbox.vc — это именно краудинвестинговая платформа.

• Краудфандинговые. Площадка помогает привлекать инвестиции в обмен на собственные товары или услуги компании либо безвозмездно. Последнее актуально для благотворительных проектов.

Нельзя просто начать поиск инвесторов: нужно подготовить бизнес к привлечению капитала. Рассказываем, как это сделать.

Основателю стартапа нужно с самого начала понимать, для чего он привлекает инвестиции. Наиболее частая причина — ускорить рост и развитие бизнеса. Ведь стартапу нужно много времени, чтобы раскрутиться и получать прибыль. А инвестиции ускорят этот процесс. Также бизнес нередко ищет средства, чтобы улучшить продукт или усилить отдел продаж и таким образом обойти конкурентов.

Почему важно иметь четкую цель привлечения инвестиций для бизнеса:

• Чтобы определить точный размер средств. Не случится ситуации, что денег оказалось недостаточно.
• Чтобы понять, где искать инвесторов. Например, можно ли ограничиться частными инвестициями или придется обращаться в фонды.

После того, как определите цель привлечения инвестиций, распишите статьи расходов, которые нужно закрыть первым делом.

Этот этап похож на определение целевой аудитории, которым занимается любой бизнес. Опишите потенциального инвестора: какой у него опыт работы, инвестиционный портфель, интересы. Так, если человек обычно вкладывается в сельское хозяйство, ему вряд будут интересны IT-стартапы. Чем более подробный портрет получится, тем проще найти инвестора.

Важно учитывать и цель поиска денег. Например, если хотите получить опыт ведения бизнеса и полезные связи, нужен стратегический инвестор: он не просто вкладывает средства, но и участвует в управлении стартапом. Если у вас достаточно опыта и компетенций для развития своего дела, инвестором может стать любой человек.

Пока ищете инвестора, нужно подготовить инвестиционное предложение. Это небольшая презентация своего стартапа, которая должна заинтересовать инвестора и убедить его в том, что ему стоит вложиться в ваш бизнес. Она должна давать ответы на такие вопросы:

• Действительно ли вы разбираетесь в своей сфере бизнеса?
• Понимаете ли, кто ваши клиенты?
• Сможете ли доказать, что бизнес не закроется через несколько месяцев?
• Какие есть аргументы, что инвестор не потеряет свои деньги?
• Сколько и когда получится заработать?

Также нужно составить финансовый план с тремя прогнозами: оптимистичным, реалистичным, пессимистичным. Так инвестор сможет убедиться, что вы все просчитали и ничего не скрыли от него.

В простом и понятном виде распишите статьи расходов и обоснование суммы, которую вы хотите получить. Заранее подберите аргументы, чтобы при необходимости защитить свою оценку.

В презентацию входит и рассказ о вашем бизнесе или питч. Он должен быть вдохновляющим — таким, чтобы инвестор действительно заинтересовался вашей идеей. Обычно питч строится по такой структуре:

• Суть бизнеса, как и какую проблему он решает.
• Стадия развития бизнеса, его достижения, финансовые показатели.
• Описание основных бизнес-процессов.
• Этапы развития стартапа — что уже готово, а что планируется в будущем.
• Информация о сфере деятельности, состоянии рынка, конкуренции.

Совет: старайтесь презентовать проект просто, понятно и по существу. Не употребляйте сложные термины, двусмысленные трактовки.

Есть два основных формата финансирования:

• Долевой — инвестиции в обмен на долю в бизнесе. Инвестор становится совладельцем стартапа, может влиять на ключевые решения компании и получать дивиденды с прибыли.
• Долговой (заёмный) — инвестиции в виде займов или кредитов, которые через определенное время нужно вернуть с процентами.

У обоих вариантов есть свои особенности. Стартапы часто выбирают долевое инвестирование, потому что банки или частные инвесторы могут не дать кредит молодой компании. К тому же вместе с деньгами есть шанс получить опыт инвестора и его помощь в развитии фирмы. Однако если вы выберете долговое финансирование, не придется делить с кем-то выручку или контроль над бизнесом.

Перечислим основные моменты, на которые обращают внимание инвесторы, когда решают, куда вложить средства.

Бизнес-модель. Это описание основных бизнес-процессов компании. Она демонстрирует, что, кому, зачем и как вы собираетесь продавать. А также обосновывает, почему это принесёт прибыль.

Бизнес-модель позволяет инвестору быстро оценить рынок, идеи, гипотезы и предположить возможные риски. А также понять, как будет развиваться компания и что нужно для ее роста.

Кратко перечислим, из чего состоит бизнес-модель, которая поможет привлечь инвесторов:

• Ценностное предложение. Что компания предлагает своим клиентам — продукт, услуга, решение проблемы.
• Клиенты. Кто является целевой аудиторией, почему они захотят купить, какие сегменты рынка будет обслуживать стартап.
• Каналы. Как компания будет взаимодействовать с клиентами и доставлять им ценностное предложение.
• Доходы. Как стартап планирует зарабатывать деньги.
• Ключевые ресурсы. Какие активы нужны для развития бизнеса.
• Ключевые действия. Что нужно сделать для создания и доставки ценностного предложения.
• Ключевые партнеры. С кем компания сотрудничает для достижения своих целей.
• Конкурентное преимущество. Что делает компанию уникальной и позволяет ей превзойти конкурентов.

Перспективы проекта. Инвестору важно знать, что его вложения действительно окупятся, а стартап не закроется через полгода. Особенно это стало актуально в последние годы, когда бизнес вынужден быть гибким и готовым к изменениям, чтобы остаться на плаву. А идеи должны быть свежими и интересными. Например, у очередного сервиса по доставке еды небольшие перспективы развития, если не придумать что-то принципиально новое и привлекательное.

Инвесторы смотрят на размер и рост целевого рынка, а также на конкуренцию в нем. Например, сейчас особенно популярны IT-стартапы. Многие из них перспективные, и инвесторы охотнее вкладывают деньги в компании из этой сферы.

Чтобы доказать перспективность проекта, важно также показать, чем он отличается от решений конкурентов, почему превосходит их.

Риски. Бывают внешними и внутренними:

• Внешние — изменение экономической и общественно-политической ситуации в стране, поправки в законодательстве.
• Внутренние — ошибки в управлении, неправильное планирование, конфликты, увольнение специалистов.

Важно учесть все возможные риски — от санкций до срыва дедлайнов — и сообщить о них инвесторам. А также предложить способы минимизации последствий.

Презентация проекта. Наконец, важна грамотная презентация проекта. Если вся информация изложена понятно и последовательно, данные полные и однозначные, у проекта есть все шансы получить инвестиции. А если в презентации присутствует двусмысленность, нет важной информации или она представлена в сложном для восприятия виде, есть риск остаться без финансирования.

У стартапов есть несколько способов привлечь инвестиции.

Найти инвестиции для стартапа можно через друзей, семью, бывших коллег и партнеров. Отличный вариант — ходить на конференции для предпринимателей, бизнес-завтраки, митапы. Чаще рассказывайте о своей идее, особенно в среде бизнесменов. Также найти инвесторов можно через социальные сети типа Timepad или LinkedIn.

Это интенсив для стартапов, организаторы которых помогают привлечь инвестиции и увеличить прибыль. Нередко они сами финансируют перспективные компании. Также на бизнес-акселераторах можно получить советы экспертов по ведению бизнеса.

Интенсив позволяет не только привлечь инвестиции, но и получить ценный опыт. Для этого на акселераторах проходят вебинары, курсы от экспертов разных сфер бизнеса, консультации, где можно задать вопросы и попросить помощи в решении проблем.

Венчурный фонд — это организация, которая объединяет деньги инвесторов и управляет ими. Цель — через несколько лет перепродать свою долю с многократной прибылью. Поэтому обычно венчурные фонды нацелены на стартапы с многократным потенциалом роста.

Чаще всего такие организации специализируются на конкретных отраслях или рынках. Поэтому нужно найти венчурный фонд, который подходит вам географически или совпадает с вашей сферой.

Для привлечения инвестиций через венчурный фонд нужно подготовить презентацию проекта, сопроводительное письмо и отправить все это по адресу, указанному на сайте организации.

Речь идет о грантах и субсидиях на развитие бизнеса. Обычно государство выделяет небольшое количество денег, а оформление документов занимает много времени. Однако такая помощь может закрыть часть расходов, например, на рекламу или покупку оборудования.

Также субсидии и гранты — это своеобразная инвестиция в будущее. Например, при выдаче кредита банки положительно смотрят на компании, которые получали помощь от государства.

Однако сфер, которые государство финансирует, немного. Обычно это специфические отрасли, например, сельское хозяйство или образование.

Бизнес-ангелы — это частные инвесторы, которые финансируют стартапы на начальных этапах за долю в компании. Обычно они зарабатывают на перепродаже своей доли, когда компания раскрутится. Иногда инвесторы получают часть прибыли компании. В этом случае они не перепродают свою долю, а зарабатывают благодаря дивидендам.

Обычно стартапы стремятся найти бизнес-ангелов из своей отрасли, чтобы пользоваться их опытом и связями. В таком случае развивать проект может быть проще.

Все чаще, чтобы привлечь инвестиции в проект, руководители стартапов обращаются к краудфандингу, когда бизнес спонсирует множество частных лиц через онлайн-площадки. Преимущества такого способа — простота, быстрый поиск инвесторов, прозрачность процессов и возможность получить деньги на любой стадии развития стартапа.

Часто такие платформы работают с конкретными сферами бизнеса. Например, на brainbox.VC собраны IT-стартапы. Чтобы привлекать инвестиции через эту площадку, нужно:

• Заполнить заявку на сайте и дождаться ее одобрения.
• Пройти интервью с представителем brainbox.VC.
• Получить оценку экспертного совета. Они всесторонне проверят ваш проект.
• Поработать с трекером, которого закрепит за вами brainbox.VC. Специалист поможет скорректировать инвестиционное предложение, устранить слабые места и т. д.
• Презентовать обновленный проект перед экспертным советом.
• Опубликовать карточку проекта, подготовить необходимые документы: с этим поможет команда brainbox.VC.
• Пройти раунд на платформе: он занимает 2–3 месяца. В это время вы сможете привлекать инвестиции.
• Получить денежные средства.

Чтобы привлечь инвестиции в стартап, нужно определить цель и размер инвестиций, подготовить инвестиционное предложение и выбрать формат — долевой или долговой. Также важно составить портрет инвестора, чтобы понимать, на каких партнёров обратить внимание.

Искать инвесторов можно разными способами. Например, на бизнес-акселераторах, через знакомых, венчурные фонды или государственные организации. Еще один популярный способ — краудфинансирование на специальных платформах. Здесь можно разместить свой инвестиционный проект и презентовать его людям, которые уже готовы вложить деньги.

Если хотите привлечь инвестиции в IT-стартап, обращайтесь в brainbox.VC. Заявка и необходимые документы оформляются дистанционно: вам не нужно присутствовать лично. Каждому клиенту помогают трекеры площадки. Они отвечают на вопросы, направляют, подсказывают, как сделать проект более привлекательным. При этом вы платите только за открытие АО: все остальные расходы площадка берет на себя.