Когда люди думают об инвестициях в акции, первое, что приходит в голову, это рост их стоимости. Приобрести дешевле, продать дороже – классическая схема инвестора с целью получить прибыль, которую используют многие. Но есть и другой рабочий способ акционерам зарабатывать на ценных бумагах, и он интереснее вкладов и спекуляций.
Главное преимущество инвестирования в том, что акционер может получать доход несколькими способами одновременно. Это можно делать за счёт роста стоимости ценных бумаг и регулярных выплат от компаний.
В этой статье ниже мы подробнее рассмотрим следующие вопросы:
- Что это такое дивиденды и как работают на практике.
- Когда выплачиваются и как считаются выплаты.
- Плюсы и минусы использования дивидендных стратегий.
- Можно ли получать дивиденды от IT-стартапов (спойлер: да, и это выгодно!).
Понятие дивидендов. Объясняем простыми словами
Дивиденд — это часть чистой прибыли компании, распределяемая между акционерами. То есть если вы купили акции компании, то становитесь совладельцем бизнеса и имеете право на долю его прибыли. Тип пассивного заработка с возможностью получать стабильный доход, как от сдачи недвижимости, но без хлопот с арендаторами.
Компании платят дивиденды, чтобы:
- удерживать инвесторов;
- демонстрировать устойчивость и зрелость бизнеса;
- распределять накопленную прибыль, когда нет нужды в масштабных вложениях;
- быть привлекательными для долгосрочных инвестиций, особенно в условиях нестабильных валют и инфляции.
Допустим, компания «ТехноКорп» по итогам года заработала 50 млн ₽ чистой прибыли. Совет директоров решает направить 35 млн ₽ на развитие (закупку оборудования, продвижение услуг, найм сотрудников). Оставшиеся15 млн ₽ руководство выплатит в виде дивидендов инвесторам — всем, кто владеет её акциями. Когда количество акций в обращении 1 млн, то на каждую акцию начисляется 15 ₽. Соответственно, если у инвестора 100 акций, он получит выплату 1 500 ₽.
Важно знать про дату отсечки. Это тот день, на конец которого инвесторы попадают в реестр акционеров и получают право на выплаты. Если вы купили акцию после даты отсечки, то прав на выплату дивидендов за данный период вы не имеете. А вот если продажа состоялась через день, всё равно получите, потому что на дату закрытия реестра вы ещё были владельцем.
Компании сами определяют периодичность выплат инвесторам. Это зависит от их дивидендной политики и других дополнительных факторов. Чаще всего выплачивают один-два раза в год. Иногда каждый квартал, то есть четыре раза в год. Так делают крупные стабильные компании, например, из сектора энергетики и сырья.
Как можно заработать на дивидендах
Если цена акции 1 000 ₽, и по ней компания делает выплату 100 ₽ в год, то доходность составляет 10% годовых. При этом сам курс акции на бирже может расти, тогда это уже второй источник дохода для инвестора. Вот почему дивидендные бумаги ценятся на фондовом рынке: этот актив даёт стабильно деньги плюс рост стоимости. На многих сайтах есть калькулятор, воспользуйтесь им для расчёта выплат.
Размер выплат по активам связан с успехами компании, дивидендной политикой (некоторые компании платят фиксированный процент от прибыли) и типа акций (привилегированные часто дают большие дивиденды, чем обыкновенные). Одни организации дают больше, другие менее прибыльные. Стабильные компании (например, «Газпром», «Сбербанк», «Лукойл») платят в среднем 5-10%, а, к примеру, растущие IT-компании выплачивают до 12-15%, при условии, что у них есть дивидендная политика.
Обратите внимание, что в соответствии с законодательством выпускать акции и, соответственно, платить дивиденды, может Акционерное общество (АО), для ООО (Общество с ограниченной ответственностью) выпуск ценных бумаг запрещён.
Плюсы и минусы дивидендной стратегии
Можно ли получать дивиденды по акциям IT-стартапов
Принято считать, что IT-компании не платят дивиденды. И в случае с крупными игроками вроде «Яндекс» или Google это частично так: они предпочитают реинвестировать прибыль в развитие. Но это не правило, все решается в индивидуальном порядке. Некоторые стартапы, особенно зрелые и устойчивые, могут выбрать стратегию делать выплату дивидендов своим инвесторам. Такие компании часто выпускают привилегированные акции – по этим бумагам дивиденды будут выплачиваться на брокерский счёт в приоритетном порядке.
На инвестиционной платформе brainbox.VC каждый может купить акции IT-компаний, включая ценные бумаги стартапов. Один из таких проектов – Rentifly – уже показывает стремительный рост и при этом предлагает выплату дивиденды до 12% годовых. Это выше, чем у облигаций и даже многих «голубых фишек» на фондовом рынке.
Учтите один момент. Когда вы инвестируете на brainbox.VC, вы приобретаете привилегированные акции. Это значит:
- вы имеете приоритетное право на выплату дивидендов, даже если обыкновенные акционеры ничего не получают;
- дивиденды могут быть фиксированы – вы заранее знаете, сколько составит выплата;
- при ликвидации компании привилегированные акционеры получают свою долю раньше обычных держателей.
Это делает инвестиции в такие бумаги более предсказуемыми и надёжными, особенно для частных инвесторов, которым важна регулярность и доходность.
Как начать получать дивиденды
На фондовом рынке процесс предельно простой. Давайте пройдёмся по шагам, как это сделать:
- Выберите компанию, чьи акции хотите купить. Обратите внимание на дивидендную политику, прошлые выплаты и перспективы роста. Выбирая дивидендные акции, обращайте внимание не только на размер выплат, но и на срок, в течение которого компания стабильно их платит – это показатель надёжности.
- Купите акции перед датой отсечки, чтобы попасть в реестр акционеров и получить дивиденды. Для этого нужно открыть личный брокерский счёт.
- Учитывайте налог – в РФ ставка от 13% удерживается автоматически брокером.
- Дождитесь получения.
- Совершайте новые операции либо выведете их на счёт в банке.
Пока вы занимаетесь рефинансированием кредитов, чтобы снизить платежи, ваши деньги могут работать — станьте инвестором и вложите высвобожденные средства в поддержку российских и иностранных компаний.
Итоги
- Под дивидендами понимается заработок компании, которым она решает поделиться со своими инвесторами.
- Выплата по бумагам проводится обычно раз в год, раз в квартал или по другому графику — зависит от эмитента.
- Инвестор получает дивиденды, если владеет акцией на дату отсечки. Чтобы попасть в реестр акционеров, нужно купить бумагу ДО этой даты.
- Сумма начислений по ценным бумагам в прямой зависимости от прибыли, решения совета, политики компании и типа акций.
- Даже российские IT-стартапы, имеющие статус растущих, могут платить дивиденды своим инвесторам. На платформе brainbox.VC можно инвестировать в такие стартапы с порогом входа от 5000₽.
Если вы хотите получать выплаты от новых технологичных компаний, переходите на сайт brainbox.VC. Там вы найдёте только лучшие проекты и инструменты. На сайте также найдёте новости, аналитику и рекомендации от экспертов.
