Кто такие операторы инвестиционных платформ и что важно знать инвестору
Ключевая ставка быстро растёт, и на этом фоне инвестиционные платформы становятся популярнее. Они предлагают множество возможностей и преимуществ и помогают вкладчикам кратно увеличивать свой капитал. В статье расскажем, что происходит с рынком операторов инвестиционных платформ в России, и как правильно действовать инвестору.
Суть операторов инвестиционных платформ
Оператор инвестиционной платформы (ОИП) — это общество, которое организует процесс привлечения инвестиций. А также действует согласно законодательству РФ и состоит в реестре Банка России. В нашей стране это довольно молодое явление. Однако с каждым годом ОИП набирают популярность среди инвесторов и стартапов как возможность увеличить свои средства для первых и получить финансирование для вторых.
Центральный Банк России тщательно следит, чтобы операторы инвестиционных платформ соблюдали требования законодательства. Например, запрашивает отчётность и контролирует, чтобы все площадки работали строго в рамках правового поля. В противном случае — блокирует платформы и обращается в правоохранительные органы. Поэтому если ОИП указывает, что площадка внесена в реестр ЦБ РФ, значит, здесь можно безопасно инвестировать.
Обзор рынка РФ
В декабре 2024 года в реестр инвестиционных платформ Банка России входят 92 оператора. Все площадки можно разделить на три категории в зависимости от способа инвестирования — краудфандинг, краудлендинг и краудинвестинг. Рассмотрим их подробнее.
Краудфандинг. Это форма инвестирования, при которой несколько вкладчиков объединяют свои средства и спонсируют компании. Инвесторы вносят деньги либо безвозмездно, либо в обмен за вознаграждение, например, продукт на ранней стадии или услугой.
Самая крупная и знаменитая краудфандинговая инвестиционная платформа в мире — Kickstarter. Она известна своими рекордными сборами. Так, с её помощью проектам из разных стран удалось привлечь около $7 млрд.
На Kickstarter представлены научные, творческие и производственные проекты из разных сфер — от музыки до роботостроения. Каждый стартап проходит жёсткую модерацию: это гарантия того, что на инвестиционной площадке собраны только надёжные предприниматели, проекты которых имеют высокую потенциальную доходность.
Краудлендинг. Это формат инвестирования, при котором вкладчики выдают компаниям средства, а те, в свою очередь, возвращают деньги через некоторое время с процентами. Данная схема похожа на кредит в банке, только в схеме не присутствует финансовая организация.
Одна из самых популярных краудлендинговых цифровых сервисов в России — Jetlend. Она входит в различные рейтинги лучших инвестиционных платформ и сотрудничает с крупными корпорациями, в том числе со «Сколково». Как указано на сайте Jetlend, площадка помогла стартапам привлечь уже более 24,4 млрд рублей.
Jetlend помогает привлекать инвестиции малому и среднему бизнесу, компаниям, которые занимаются оптовой и розничной торговлей, маркетплейсам, франшизам и многим другим. При этом инвестиционная платформа серьёзно относится к проверке стартапов. В частности, проверяет документы, чтобы гарантировать инвесторам максимальную надёжность.
Краудинвестинг. Это формат инвестирования, при котором группа вкладчиков совместно финансирует развитие стартапов. Он похож на краудфандинг, только инвесторы получают часть будущей прибыли компании или долю в ней, а не упоминание или продукцию.
Среди российских инвестиционных платформ, которые входят в рейтинг ОИП Банка России, выделяется brainbox.VC. Здесь собраны только IT-стартапы, то есть компании из наиболее развивающейся отрасли на сегодняшний день. Все они проходят тщательную проверку: только 2% заявок допускаются к раунду. Благодаря этому на платформе представлены только надёжные компании с высокой потенциальной доходностью.
Другие преимущества оператора инвестиционных платформ Brainbox:
Минимальный размер инвестиций — 5000 рублей. Вам не придётся тратить большие суммы, к тому же можно диверсифицировать портфель.
Официальный ОИП. Brainbox входит в реестр операторов инвестиционных платформ ЦБ РФ, что подчёркивает надежность площадки.
Ожидаемый рост компаний — +200%. Поэтому при инвестировании в любой проект вы имеете высокие шансы получить доход.
Комиссия — всего 4%. Brainbox берёт небольшую комиссию с инвестора только после завершения раунда.
Прозрачная работа. Всем желающим Brainbox предоставляет документы о своей деятельности.
Советы инвесторам: как выбрать платформу
При выборе оператора инвестиционных платформ можете использовать следующий чек-лист:
Площадка входит в реестр операторов инвестиционных платформ Банка России.
Безопасные платежи: средства проходят через защищённый номинальный счёт.
Информация о стартапах постоянно обновляется.
Разнообразные проекты: тематика может быть одна, но на выбор много стартапов.
Есть ограничения по вложениям для инвесторов, рекомендованные законодательством РФ.
Небольшая минимальная сумма инвестиций — не более 10 000 рублей.
Есть информация, сколько средств смог привлечь каждый стартап.
Платформа работает без сбоев, все функции доступны в любое время и с любого устройства.
Отчёты и документы есть в открытом доступе, и посмотреть их могут все желающие.
Есть техническая поддержка, которая оперативно приходит на помощь и понятно отвечает на вопросы.
Платформой легко пользоваться, не нужно долго искать нужные формы и кнопки.
Если ОИП соответствует всем этим критериям — значит, на ней безопасно искать проекты для инвестирования. Но если площадка не соответствует хотя бы одному пункту — это повод задуматься, стоит ли рисковать своими средствами.
Операторы инвестиционных платформ: коротко о главном
Инвестиционная платформа — это площадка, на которой инвесторы могут искать перспективные компании и вкладывать в них свои средства для умножения активов в будущем или других целей: рекламы, благотворительности, получения продукции или услуги.
В России с 2020 года действует 259-ФЗ, который регулирует деятельность инвестиционных платформ. Согласно ему, все ОИП должны входить в реестр Банка России, а также соблюдать ряд требований, прописанных в законе. В противном случае платформа считается нелегальной и не может действовать на территории нашей страны.
Есть три типа ОИП — краудфандинговые, краудлендиговые и краудинвестинговые. Первые позволяют инвестору получить продукцию компании или упоминание в обмен на денежные средства. Вторые — процент с вложенных финансов. Третьи — долю в стартапе или часть его будущей прибыли.
Чтобы выбрать надёжную инвестиционную платформу, важно убедиться, что она внесена в реестр ОИП, защищает платежи, не скрывает документацию и отчёты, а также соблюдает 259-ФЗ.